Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a lansat o consultare publică cu privire la noile orientări privind gestionarea eficientă a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului (SB/FT).
Prin aceste ghiduri, EBA își propune să se asigure că nu li se interzice accesul la serviciile financiare clienților, în special celor vulnerabili, fără un motiv întemeiat.
Primul set adaugă o nouă secțiune la orientările EBA privind factorii de risc SB/FT, care stabilește ce ar trebui să facă instituțiile financiare. Această nouă secțiune va ajuta instituțiile să înțeleagă ce pot face pentru a gestiona eficient riscurile SB/FT asociate acestor clienți, în loc să le interzică accesul la servicii financiare. Al doilea set abordează problema gestionării eficiente a riscurilor SB/FT de către instituțiile financiare. Aceste ghiduri clarifică interacțiunea dintre accesul la servicii financiare și obligațiile instituțiilor de CSB/CFT, inclusiv în situația în care clienții, au motive legitime prin care nu pot furniza formele tradiționale de documente de identitate.
